Les idées reçues sur la gestion de patrimoine

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Lorsque l’on pense gestion de patrimoine, nombreuse sont les idées reçues qui viennent parasiter notre réflexion. Mais avec un peu de recherche ou l’accompagnement d’un expert en gestion de patrimoine, on se rend rapidement compte qu’elles sont bien souvent erronées ! Peu importe la taille de votre patrimoine, cet article est là pour vous aider à mieux en envisager la gestion future et vous accompagner dans vos premiers pas.

Non, la gestion de patrimoine ne nécessite pas obligatoirement un capital élevé

La principale idée reçue est également la plus handicapante : beaucoup pensent qu’il faut disposer d’un large patrimoine afin d’en permettre une gestion fructueuse. C’est loin d’être le cas ! Certes, certaines manières de mettre à profit votre patrimoine ne sont accessibles qu’à certains montant d’investissement, mais a majorité des solutions de gestion sont à la portée de tous.

Prenons par exemple l’assurance vie, produit d’épargne favori des français pour sa fiscalité avantageuse et la souplesse de sa gestion : selon la banque choisie, l’investissement initial requis ne représente que quelques centaines d’euros, avec une obligation de versement régulier qui peut se limiter à 50€ par mois. Vous voyez, même un capital de quelques milliers d’euros peut profiter d’une gestion optimisée et vous rapporter de l’argent.

Non, la gestion de patrimoine n’est pas synonyme de risque

Lorsque l’on pense gestion de patrimoine, on pense bien souvent au rendement potentiel… mais également au risque financier. Car oui, les plans de gestion et d’optimisation à fort rendement potentiel peuvent présenter des parts de risques, mais ce n’est pas obligatoirement le cas ! Par exemple, un investissement en fonds monétaire est garanti sans risque et son taux de rendement oscillera bien souvent entre 1% et 2% (ce qui reste supérieur au rendement d’un livret A à l’heure de l’écriture de ces lignes). Il existe une multitude de solutions d’épargne qui chacune présente un niveau de risque potentiel : le mieux est de vous rapprocher de votre expert en gestion de patrimoine pour en discuter.

Non, la gestion de patrimoine n’est pas forcément chronophage

Enfin, l’investissement en temps est bien souvent le troisième facteur qui décourage les individus dans leurs démarches de gestion de patrimoine. Pour autant, il s’agit aussi d’une idée reçue : si un minimum de temps sera nécessaire lors de la souscription de votre contrat et/ou des services d’un conseiller en gestion de patrimoine, il s’agit là du plus gros du travail. C’est encore plus véridique si vous faîtes appel à un expert, ce dernier s’occupant à votre place (si cela vous convient, bien évidemment) d’optimiser le rendement de votre patrimoine.


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